Unsere Methodik für Ihre persönliche Finanzplanung
Erfahren Sie mehr über unseren strukturierten Ansatz zur Finanzplanung. Wir kombinieren bewährte Methoden mit individueller Betreuung, um Lösungen zu entwickeln, die zu Ihrer spezifischen Situation passen. Unser Prozess ist transparent, nachvollziehbar und flexibel genug, um sich an Ihre Bedürfnisse anzupassen.
Dr. Stefan Richter
Leitender Finanzberater bei minarovira
Unser erfahrenes Beraterteam
Lernen Sie die Experten kennen, die Sie auf Ihrem finanziellen Weg begleiten werden
Dr. Stefan Richter
Leitender Finanzberater
Fachgebiete
Stefan bringt über 15 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit und hat hunderten von Familien geholfen, ihre finanzielle Zukunft zu sichern.
Kernkompetenzen
Auszeichnung Finanzberater
Top Berater Deutschland 2023
Promotion Wirtschaftswissenschaften
Spezialisierung auf Finanzplanung
Julia Becker
Senior Finanzberaterin
Fachgebiete
Julia spezialisiert sich auf die Beratung von Selbstständigen und Familien. Sie versteht die besonderen Herausforderungen unregelmäßiger Einkommen.
Kernkompetenzen
Zertifizierte Finanzplanerin
Deutsche Finanzplaner Vereinigung
Kundenservice Excellence
Höchste Zufriedenheitswerte 2024
Michael Wagner
Finanzberater für Altersvorsorge
Fachgebiete
Michael unterstützt Menschen beim Aufbau einer soliden Altersvorsorge. Sein Fokus liegt auf realistischen und umsetzbaren Strategien.
Kernkompetenzen
Fachbuch-Autor
Ratgeber zur Altersvorsorge
Seminarleiter
Workshops zur Finanzplanung
Sarah Klein
Finanzberaterin für junge Familien
Fachgebiete
Sarah versteht die finanziellen Herausforderungen junger Familien. Sie hilft dabei, realistische Pläne für Familienziele zu entwickeln.
Kernkompetenzen
Beste Nachwuchsberaterin
Auszeichnung 2022
Hohe Empfehlungsrate
98 Prozent Klientenzufriedenheit
Unser strukturierter Beratungsprozess
Vier Schritte zu Ihrer individuellen Finanzplanung
Kennenlernen und Situationsanalyse
In einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und erfassen Ihre aktuelle finanzielle Situation. Wir hören zu, stellen Fragen und verstehen Ihre Ziele und Sorgen.
Kostenlose Erstberatung, unverbindlich und transparent
Detaillierte Analyse und Zielsetzung
Wir analysieren gemeinsam Ihre Einnahmen, Ausgaben, Verpflichtungen und Ressourcen. Zusammen definieren wir realistische kurz- und langfristige Ziele für Ihre finanzielle Zukunft.
Individuelle Betrachtung aller relevanten Faktoren
Entwicklung Ihres persönlichen Plans
Basierend auf der Analyse entwickeln wir einen maßgeschneiderten Plan, der zu Ihrer Lebenssituation passt. Wir präsentieren verschiedene Optionen und besprechen Vor- und Nachteile.
Transparente Darstellung aller Empfehlungen und Kosten
Umsetzung und kontinuierliche Begleitung
Sie entscheiden über die Umsetzung in Ihrem Tempo. Wir begleiten Sie bei der Implementierung und stehen für Fragen zur Verfügung. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Ihr Plan aktuell bleibt.
Langfristige Partnerschaft mit flexiblen Anpassungsmöglichkeiten
Beratungsansätze im Vergleich
| Merkmale | Ohne professionelle Beratung | Standardisierte Online-Tools | minarovira persönliche Beratung |
|---|---|---|---|
| Individuelle Analyse Ihrer Situation | minus | check-partial | check |
| Persönlicher Ansprechpartner für Fragen | minus | minus | check |
| Berücksichtigung Ihrer Lebensumstände | check-partial | minus | check |
| Anpassung bei Veränderungen | minus | check-partial | check |
| Transparente Kostenstruktur | check | check-partial | check |
| Langfristige Begleitung und Unterstützung | minus | minus | check |
| Kostenlose Erstberatung verfügbar | minus | check-partial | check |